概要

本网上课程由两个单元组成。
• 单元 1：聚焦超高净值人士（Ultra-HNWIs 或 UHNWIs）——这一群体虽然数量相对较少，但占据整体高净值财富的极大比例。UHNW客户的需求和期望与大众富裕群体及低端高净值投资者截然不同。本单元详细探讨私人财富业务中超高净值客户群的特征，以及财富管理人员在管理此类客户时需重点关注的事项。
• 单元 2：深入分析家族办公室模式及管理超高净值家族庞大财富所面临的特定挑战。高净值家族的财富管理日益复杂。尽管家族办公室的概念已存在数百年，但随着新一代超高净值人群的出现，以及富裕家族寻求更现代、更灵活的资产管理和财富保值方式，家族办公室格局正在发生重大变化。

宗旨

完成本课程后，您将能够：
• 识别超高净值客户及其家族的关键特征
• 了解超高净值客户的主要财富管理需求和目标，以及财富管理人员如何定制服务以满足这些要求
• 认识财富管理人员在处理客户关系中的政治动态时所需的个人技能
• 了解家族办公室的各种特征，包括其设立原因及所提供的职能和服务
• 识别与家族办公室相关的关键所有权和治理问题

內容

• 单元 1：私人财富管理 – 管理超高净值人士
o 主题 1：超高净值客户特征
o 主题 2：超高净值客户需求
o 主题 3：与超高净值客户的互动
• 单元 2：私人财富管理 – 家族咨询
o 主题 1：家族办公室概述
o 主题 2：家族办公室的所有权与治理