概要

本网上课程由两个单元组成。
• 单元 1：说明财富管理人员不仅需要具备传统投资组合理论相关的量化技能，还需具备在为客户提供投资组合管理建议时所需的定性技能。如今，私人客户投资组合的有效管理已超越现代投资组合理论的框架，并纳入目标导向投资等方法。
• 单元 2：探讨关键的投资者行为偏差及其对客户财富讨论的影响。行为金融学是财富管理顾问工具箱中的重要组成部分，它帮助财富管理人员识别并消除自身及客户的财富破坏性行为偏差。揭示这些偏差并提醒客户，可以带来显著优势，提高产品接受度并增强客户信任。

宗旨

完成本课程后，您将能够：
• 列举管理客户投资组合时私人客户需求的典型层次结构
• 识别现代投资组合理论（MPT）在私人客户投资组合中的不足
• 认识客户对投资组合态度为何受其生命周期阶段影响
• 了解目标导向投资方法在当今客户投资组合管理中的重要性
• 列举适当管理客户投资组合时需考虑的关键风险
• 认识高效税务管理在客户投资组合中的重要性
• 认识行为金融学在理解私人客户动机和行为中的作用
• 识别导致客户做出次优投资决策的关键行为偏差
• 了解财富管理人员应如何与客户讨论行为偏差及风险概念

內容

• 单元 1：私人财富管理 – 客户投资管理
o 主题 1：理解客户需求
o 主题 2：客户生命周期考量
o 主题 3：现代投资组合理论与私人客户需求
o 主题 4：目标导向投资
o 主题 5：风险考量
• 单元 2：私人财富管理 – 理解行为偏差
o 主题 1：行为金融学概述
o 主题 2：行为偏差
o 主题 3：行为金融学在客户财富管理中的应用