概要

保險業監管局 (「保監局」) 於2024年7月5日發布《保險業規管架構下適用於持牌保險經紀就投資相連壽險計劃（「投連壽險保單」）的投資選擇及保費分配所提供的特定服務之規定的應用說明》 (《應用說明》)，自2024年10月1日起已正式生效。該應用說明就投連壽險保單提供諮詢性投資服務或全權委託投資管理服務的持牌保險經紀設有勝任能力要求。

現有持牌保險經紀如未能在2024年10月1日前符合新的勝任能力要求，只能對2024年10月1日之前簽發的保單 (「過渡安排涵蓋的投連壽險保單」) 提供服務，並須遵循《應用說明》中所述的過渡安排（「過渡安排」）。

根據過渡安排，業務代表（經紀）及負責人需在以下每個持續專業培訓時數評核期內，完成額外的2個小時持續專業培訓時數：

• 由2024年8月1日至2025年7月31日；

• 由2025年8月1日至2026年7月31日；及

• 由2026年8月1日至2027年7月31日。

到2027年8月1日，相關持牌保險經紀需完全符合勝任能力要求。

此課程在過渡安排下獲得保監局認可，旨在為持牌保險經紀提供必要的技術知識，以持續提供諮詢性投資服務或全權委託投資管理服務。參加者將學習投資策略、資產分配和行業最佳作業標準，確保合規並提供優質的客戶服務。

內容

第一部分：重溫「投連壽險保單」
第二部分：投資管理的實際操作
第三部分：投資政策陳述書
第四部分：投資估值模型

對象

1.需根據《保險業規管架構下適用於持牌保險經紀就投資相連壽險計劃（「投連壽險保單」）的投資選擇及保費分配所提供的特定服務之規定的應用說明》，在當前的持續專業培訓時數評核期內完成額外的2小時 （「投連壽險保單」）持續專業培訓時數要求的持牌保險經紀。

2. 希望加深對投連壽險保單相關投資組合管理知識的其他持牌保險經紀。

3. 對此培訓內容感興趣的任何人士。